インターネットで「保険相談」と検索すると、保険会社のホームページや保険代理店、来店型保険ショップのホームページが出てきます。その中で「FPへ相談出来る」「マネープラン無料相談」という案内を見たことがあるでしょうか？

全てではございませんが、これが「保険相談」です。

「保険相談」の形式は対面での相談やオンラインでの相談がございます。今はオンラインでの相談が主流となっているようです。

相談の申込方法はWEBページ上から個人情報等の必要事項、相談したい内容を入力します。その後、連絡があり日程調整をし面談するという流れになります。

【保険相談のメリット】

・あらかじめ希望を伝えているので齟齬が生じることが少ない。

・客観的視点で保険提案をしてもらえる。

【保険相談のデメリット】

・担当者の保険知識、経験によって提案内容にバラツキがある。

・提案内容が多岐に渡ると決められなくなる。

・契約しなければいけないのではないかと思ってしまう。

おそらく相談する段階で、「特定の商品の説明を聞きたい」「追加で加入したい」「保険の一部見直しをしたい」「現在加入している保険を全面的に見直したい」等、何らかの目的があって相談されると思います。

よりよい保険相談とするためには事前にWEB等を通じて目的にあわせて希望する保険商品や内容を調べておくことが必要です。その商品について、またはこの商品の活用の仕方について相談時に質問することで、言葉で明確に説明出来なくても今回の保険相談の意図を理解してもらえます。

【最後に】

「保険相談」のメリット、デメリットや注意するべきことを記載いたしました。いかがでししたでしょうか？

「保険相談」は有効な手段です。なかなか保険の見直しに踏み切れない人は一度ご利用してみてはいかがでしょうか？